ふれあい保険サービス株式会社

FD宣言

お客様本位の業務運営に関する宣言

ふれあい保険サービス株式会社

2021年6月1日 制定

(基本方針)

・お客様にとって身近な存在となれるよう、どんな時も親身に対応します。
・お客様のご意向にしっかりと耳を傾け、お客様目線で的確・丁寧な接客を心がけます。
・お客様の⽴場に⽴ってその意思を尊重し、誠実な営業活動をおこないます。

 

1.お客様本位の業務運営、およびお客様利益の追求

弊社は、本宣言を最重要課題と位置づけ、すべての業務において法令順守(コンプライアンス)を徹底し、健全

かつ適切な業務運営をおこないます。

(取組内容)

・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応します。

・お客様のご意向に沿った適切な商品の選定をおこないます。

・威迫勧誘等、お客様を著しく困惑させるような⾏為はいたしません。

・お客様の不利益となる事実について正確に説明します。

・保険契約者の本人確認、及び被保険者の同意を確実に得ます。

 

2.お客様との利益相反の排除

弊社は、お客様と利益相反の可能性が生じる取引について、お客様の利益を不当に害することがないよう、適切な管理体制を整備します。

(取組内容)

・お客様の利益を第一に考え、代理店手数料にとらわれることなく適切な商品選定をおこないます。

・募集プロセスを記録し、適切な募集がおこなわれているか、業務管理責任者による検証をおこないます。

・お客様に保険料等の割引・割戻し・⽴替えその他、特別利益の提供にあたる⾏為はいたしません。

 

3.お客様にとって重要な情報、およびふさわしいサービスの提供

弊社は、お客様にとって最適な商品をご選択いただけるよう、ご意向を十分にヒアリングした上で商品提案をおこない、商品に関する重要な情報をお客様がご理解いただけるまで分かりやすく説明します。

(取組内容)

・お客様の加⼊目的に照らして、適当と認められる商品の選定をおこないます。

・ご提案にあたっては、妥当な保険⾦額・給付⾦額等、お客様の資⼒・財産その他の属性を勘案し、弊社の社内規程に則したご提案をおこないます。

・外貨建保険・変額年⾦保険等のご提案にあたっては、お客様の加⼊目的や投資経験知識、および財産状況に照らし適当と認められるご提案をおこないます。

・お客様の判断を左右すると考えられる重要事項について、書⾯の交付等により説明をおこない、⼗分な理解が得られるように努め、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

・保険商品とその他の⾦融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

 

4.社員教育および社員育成

弊社は、社員が上記1~3に沿った業務が遂行できるよう、報酬・業績評価体系、従業員研修、その他適切な体制を整備します。

(取組内容)

・社員の報酬・業績評価体系について、お客様の声や継続率、ペーパレス率等を考慮した体系を採用します。

・お客様に最適な保険商品を提案できるよう、各保険会社および自社の研修を通じて、商品知識を深めます。

・保険商品だけでなく、周辺金融商品、住宅ローン、相続、ライフプランニング等に関する知識習得に向け、研修等に励みます。

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